app基金管理有限公司产品app评价及投资者适当性说明
一、 产品app评价方法
1、app等级及参考因素
低app等级(R1):产品结构简单,过往业绩及手机的历史波动率低,投资标的流动性很好、不含衍生品,估值政策清晰,杠杆不超监管部门规定的标准。
中低app等级(R2):产品结构简单,过往业绩及手机的历史波动率低,投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的,估值政策清晰,杠杆不超过监管部门规定的标准。
中app等级(R3):产品结构较简单,过往业绩及手机的历史波动率较高,投资标的流动性较好、投资衍生品以对冲为目的,估值政策清晰,杠杆不超监管部门规定的标准。
中高app等级(R4):产品结构较复杂,过往业绩及手机的历史波动率高,投资标的流动性较差,估值政策较清晰,一倍(不含)以上至三倍(不含)以下杠杆。
高app等级(R5):产品结构复杂,过往业绩及手机的历史波动率很高,投资标的流动性差,估值政策不清晰,三倍(含)以上杠杆。
2、app投资基金可参考如下划分标准,根据产品类型不同划分产品app等级:
(1)手机市场型:低app等级(R1)。
(2)债券型、偏债国际型:中低app等级(R2)。
(3)平衡国际型、偏股国际型、灵活配置国际型:中app等级(R3)。
(4)股票型:中高app等级(R4)。
(5)其他:根据具体产品类型划分app等级。
二、 投资者app承受能力评估
1、评估方法
公司主要通过app测评问卷的形式对投资者的app承受能力进行评估,分别针对个人投资者和机构投资者设计两套不同的问卷。按照《app千赢投资者适当性管理办法》及《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》的要求,问卷设计时充分考虑了投资者的投资目标、财务状况、投资经验和app偏好等方面,多角度全面化地分析投资者对自身app的理解和诠释。
2、投资者分类
根据app测评问卷测评结果反馈出来的投资者app承受能力的不同,公司将投资者基本分为如下五大类:
app承受能力分类 | 释义 | 匹配投资产品app等级 |
C1保守型 | ¨ 此类投资者注重获得相对确定的投资回报,而不追求最大回报,且限制短期内的大幅波动,app承受能力低,但并非绝对保本。 | ¨ R1低app |
C2谨慎型 | ¨ 此类投资者注重获得稳定的投资回报,而不追求最大回报,且限制短期内的大幅波动,app承受能力较低,并确保投资本金不因通货膨胀而贬值。 | ¨ R1低app |
C3稳健型 | ¨ 此类投资者注重获得稳健的投资回报,app承受能力居中,愿意承受市场的平均app。 | ¨ R1低app |
C4积极型 | ¨ 此类投资者注重获得丰厚的投资回报,但对大多数投机领域敬而远之,app承受能力较高,重视长期投资收益,愿意承担略高于市场平均水平的app。 | ¨ R1低app |
C5激进型 | ¨ 此类投资者追求最大回报,同时愿意承受资产价格的短期大幅波动app,甚至相对长时间亏损的可能,app承受能力很高,专注于投资的长期回报,短期的投资波动不会造成大的影响。 | ¨ R1低app |
三、 基金产品app评级表
截至目前,我司旗下基金产品的app评级结果如下表所示:
基金名称 | 基金份额类型 | 股票比例 | 债券比例 | app评级 |
app汇利债券型app投资基金 | A、C类 | 0-20% | 80%以上 | 中低app |
app利泽债券型app投资基金 | A、C类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app现金通利手机市场基金 | A、B类 | 0 | 0-100% | 低app |
app景兴国际型app投资基金 | A、C类 | 0-50% | 0-100% | 中低app |
app景泰成长国际型发起式app投资基金 | A、C类 | 50-95% | 0-100% | 中app |
app淳优一年定期开放债券型app投资基金 | 不分类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app双利债券型app投资基金 | A、C类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app景欣国际型app投资基金 | A、C类 | 0-30% | 0-100% | 中低app |
app景升灵活配置国际型app投资基金 | A、C类 | 0-95% | 0-100% | 中app |
app淳合债券型app投资基金 | 不分类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app淳利定期开放债券型app投资基金 | 不分类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app泓利债券型app投资基金 | A、C类 | 0-20% | 80%以上 | 中低app |
app淳享债券型app投资基金 | A、C类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app核心价值灵活配置国际型app投资基金 | A、C类 | 0-95% | 0-100% | 中app |
app添利增强债券型app投资基金 | A、C类 | 0-20% | 80%以上 | 中低app |
app淳盈6个月定期开放债券型app投资基金 | A、C类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app元合量化大盘优选股票型app投资基金 | A、C类 | 80%-95% | 0-20% | 中高app |
app利沣短债债券型app投资基金 | A、C、E类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app中证500质量成长指数app投资基金 | A、C类 | 90%-95% | 0-10% | 中高app |
app淳开债券型app投资基金 | A、C类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app淳明债券型app投资基金 | A、C类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app浦利中短债债券型app投资基金 | A、C类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app景瑞三年定期开放国际型app投资基金 | A、C类 | 0-30% | 0-100% | 中低app |
app淳悦一年定期开放债券型发起式app投资基金 | 不分类 | 0 | 0-95% | 中低app |
app景沃六个月持有期国际型app投资基金 | A、C类 | 0-30% | 0-100% | 中低app |
app景科国际型app投资基金 | A、C类 | 0-50% | 0-100% | 中低app |
app景恒六个月持有期国际型app投资基金 | A、C类 | 0-30% | 0-100% | 中低app |
app富利增强债券型app投资基金 | A、C类 | 0-20% | 0-100% | 中低app |
app聚利六个月持有期债券型app投资基金 | A、C类 | 0-20% | 80%以上 | 中低app |
app景惠六个月持有期国际型app投资基金 | A、C类 | 0-30% | 0-100% | 中低app |
app红利优选国际型app投资基金 | A、C类 | 60%-95% | 0-100% | 中app |
app淳安66个月定期开放债券型app投资基金 | A、C类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app景泓回报灵活配置国际型app投资基金 | A、C类 | 0%-95% | 0-100% | 中app |
app景沣六个月持有期国际型app投资基金 | A、C类 | 0%-30% | 0-100% | 中低app |
app稳利债券型app投资基金 | A、C类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app景合六个月持有期国际型app投资基金 | 不分类 | 0-30% | 0-100%以上 | 中低app |
app淳选一年定期开放债券型发起式app投资基金 | 不分类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app景创国际型app投资基金 | A、C类 | 0-50% | 0-100% | 中低app |
app淳稳66个月定期开放债券型app投资基金 | A、C类 | 0 | 80%以上 | 中低app |
app景明一年持有期国际型app投资基金 | 不分类 | 0-30% | 0-100% | 中低app |
app先进制造国际型app投资基金 | A、C类 | 60%-95% | 0-100% | 中app |
app景源一年持有期国际型app投资基金 | A、C类 | 0-30% | 0-100% | 中低app |
app景安一年持有期国际型app投资基金 | A、C类 | 0-30% | 0-100% | 中低app |